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2月1日起取消!银行保险业董监高“告别”任职资格考试

作者:admin  时间:2021-02-23 07:59  人气:125 ℃

近日,中国银保监会办公厅印发《关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知》(以下简称《通知》)。

《通知》中第七点提到:

“从2021年2月1日起,取消银行业保险业董事、监事(保险业)和高级管理人员任职资格考试。取消考试后,银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查。”

▲ 点击上图即可查看全文

因考试“挂科”,多名高管任职资格被否

近年来金融机构在经营过程中的合规性愈发受到重视,从高管任职流程来看,拟任人选因考试“挂科”而被否决任职资格的情况时有发生。

据相关媒体报道,在去年任职资格被否的94位银行业高管中,有42位高管任职资格被否与相关任职资格考试相关,占比高达44%。其中,除了2人是因为未参加考试外,其余40人均是因为考试未通过。

是考试题目太难了吗?

据了解,高管履职考试笔试采用主要题库和辅助题库相结合的方式。主要题库统一采用银监会编制的题库;辅助题库由考试办公室负责牵头编制和更新。辅助题库主要包括重大监管政策和监管要求等内容,以及特殊类型岗位和特殊类型机构的专业考试题目。此外第一次考试未通过可间隔两周再次进行补考。

某股份制银行分行的高管透露:“任职考试的试题不算难,考试之前看看各种规定和法条即可,一般只要认真准备都能通过。”

另一家中小银行的负责人表示:“考试内容主要是银行从业基础知识相关内容,包括银行实操业务流程、相关监管管理办法、基础的银行经营知识等,总体而言,难度不大。”

另外小编在网上查阅到相关题库,大部分刷题者评价该考试难度不大。

▲截取部分试题,你们随意感受一下

但是,这样的“基础”考试,仍然“难倒”了部分拟任银行高管,甚至有人频频失利或者直接放弃参加考试。

另外小编发现在任职资格未获核准的案例中,多数涉及的是农商行、农信社、村镇银行等农村中小金融机构,也有部分国有大行、股份行在基层县市的分支机构。

对于这个现象,某银行从业人士给出了自己的看法:“有些区域性中小银行选拔机制不严格,在提拔管理层员工时更多看重工作业绩、工作年份以及工作经验,对理论知识的掌握并不看重,不少高管对这方面的学习也比较忽视。”

取消了!然后呢?

《通知》显示:取消考试后,银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查;同时,通过现场检查、非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事(保险业)和高级管理人员履职情况的监管。

一家银行发展的好坏,特别是中小银行发展的好坏,与管理层的优劣有着最为直接联系。银行业的董事、监事和高级管理人员既是银行持续健康发展的重要保障,同时也决定着银行的机制建设和合规能力,更是银行整体队伍建设和文化建设的最重要因素。

对于取消上述任职资格考试,业内人士纷纷表示欢迎,有些人在朋友圈趣称“终于解放了”。

之前,按照《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》、《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》,银行业保险业董监高的任职,要求金融机构必须确认其符合任职资格条件、报送申请材料。监管在审核其申请材料外,还要通过多种方式审查拟任人是否符合任职资格条件,其中就包括对拟任人的专业知识及能力进行测试,或者进行相关法规和知识测试。

不可否认的是,通过任职资格的考试,确实可以在一定程度上反映银行业的董事、监事和高级管理人员的专业水平和专业能力以及对银行业政策的熟悉程度。现如今任职资格考试的取消,“如何考核银行业的'董监高'的专业能力和知识水平?如何全方位的考核银行业的'董监高'的任职资格?”对于监管部门将会是个巨大的考验。

总体上来说,银行的董监高任职资格考试的取消,并不意味着对银行业高管任职资格要求的放松,相反将来可能会更加严格更加全面。

延伸资料

据可查资料,截止目前,我国对于银行业金融机构高级管理人员任职资格的管理办法可以分为三个阶段:

第一阶段:1996年,中国人民银行颁布《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》,于2000年3月24日废除;

第二阶段:2000年3月24日,中国人民银行发布实施《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,对有关金融机构高级管理人员任职资格做出了明确管理规定;于2013年12月18日废除

第三阶段:2012年6月20日中国银监会第125次主席会议通过《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》,于2013年12月18日起施行,沿用至今;

我国对于保险业高级管理人员任职资格的管理办法可以分为四个阶段:

第一阶段:1999年1月11日中国保监会颁布《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》的通知,于2002年4月1日废除;

第二阶段:2002年3月1日中国保监会发布《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》,于2002年4月1日起施行,2006年9月1日废除;

第三阶段:2006年6月12日中国保监会主席办公会审议通过《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》,于2006年9月1日起施行,2010年4月1日废除;

第四阶段:2010年4月1日,中国保监会发布实施《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》沿用至今。



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